P2P ሳንቲም መግዛት ደህንነቱ የተጠበቀ ነው? የተበከለ U እና የተዘጋ ሒሳብ እንዴት ይቀር
«ትንሽ USDT ብቻ ገዛሁ፣ የባንክ ሒሳቤ እንዴት በድንገት ታገደ?» — ይህ በP2P ውስጥ ከሁሉ የሚያስፈራ ሁኔታ ነው። እውነቱን ለመናገር፣ P2P የራሱ ምቾት አለው፣ የመድረክ ዋስትናም «ሳንቲም አለመድረስ» የሚለውን ችግር ፈትቷል፤ ግን ጀማሪ ብዙ ጊዜ የማይገነዘበው አንድ አደጋ አለው፡ የተገበያየህበት ወገን፣ በወንጀል የተያዘ ገንዘብ ከተጠቀመ፣ የገንዘብ ሰንሰለቱን ተከትለው ሲከታተሉ፣ አንተ ልትተበተብ ትችላለህ። በዚህ ጽሑፍ አላስፈራራህም ስውር መንገድም አላስተምርም፣ የአደጋውን ምንጭና አካሄድ ግልጽ አደርጋለሁ፣ እንዲሁም አደጋህን እንዴት ወደ ዝቅተኛ ማውረድ እንደሚቻል፣ በትክክል ቢከሰት በሕግ ራስህን እንዴት ማስረዳት እንደሚቻል እነግርሃለሁ።
01የተበከለ U ምን ነው፣ የተዘጋ ሒሳብ በትክክል እንዴት ነው
መጀመሪያ ሁለቱን ቃላት ግልጽ እናድርግ።
የተበከለ U፣ ሕዝባዊ አጠራር ነው፣ መነሻው ከማጭበርበር፣ ከቁማር፣ ከገንዘብ ማጠብ የመሳሰለ ሕገ ወጥ እንቅስቃሴ ጋር የተያያዘ ያን ክፍል USDT፣ ወይም ከዚህ ዓይነት እንቅስቃሴ ጋር የተገናኘ ገንዘብ ማለት ነው። ልብ ማለት ያለበት፡ ችግሩ USDT በሚባለው ኮድ ራሱ ላይ አይደለም — USDT ገለልተኛ ነው፣ ማንም ሊይዘው ይችላል፤ ችግሩ በገንዘቡ ምንጭ ላይ ነው።
የተዘጋ ሒሳብ፣ የባንክ ሒሳብህ ለጊዜው መታገዱን ይናገራል። ከሁሉ የተለመደው ሰንሰለት እንዲህ ነው፡ አንድ ሰው በማጭበርበር ወይም በቁማር ያገኘውን ገንዘብ፣ በP2P USDT ይገዛ/ይሸጥ፣ ይህ በወንጀል የተያዘ ገንዘብ በበርካታ እጅ አልፎ፣ አንተ በአጋጣሚ አንዱ ሰንሰለት ሆነህ (ለምሳሌ የተቀበልከው ገንዘብ ከዚህ ሰንሰለት ይመጣል)። የሚመረምሩ አካላት የገንዘቡን ፍሰት ደረጃ በደረጃ ሲከታተሉ፣ ሒሳብህ በሰንሰለቱ ላይ እንደ አንድ ጣቢያ ሆኖ፣ አብሮ ሊታገድ፣ የገንዘብህን ምንጭ እንድታስረዳ ሊጠይቅ ይችላል።
ሒሳብ መታገድ ጥፋተኛ መሆንህን አያረጋግጥም። አብዛኞቹ ተራ ተጠቃሚዎች በማይታወቅ ሁኔታ ተተብትበው ነው፣ ተጣርቶ፣ ምንጩ ከተብራራ በኋላ ይከፈታል። ግን ይህ ሂደት ጊዜ ሊወስድ፣ መደበኛ የካርድ አጠቃቀምህን ሊጎዳ ይችላል፣ ስለዚህ ቁምነገሩ እድሉን አስቀድሞ ማውረድ እና ራስን ማስረዳት የሚችል መዝገብ በደንብ ማስቀመጥ ነው።
02አደጋ መቀነስ፡ ልታደርጋቸው የምትችላቸው ጥቂት ነገሮች
አደጋን ወደ ዜሮ የሚያወርድ ዘዴ የለም፣ ግን ከታች ያሉት እድሉን በትክክል ወደ ታች ይጫኑታል፡
- በመደበኛ መድረክ የዋስትና ግብይት ብቻ ሂድ፣ በውጭ Telegram ወይም የመልዕክት መተግበሪያ ጨምረህ «በውጭ እንለዋወጥ፣ ክፍያ እንቆጥብ» አትበል። ከመድረክ መውጣት ማለት ዋስትናንና መዝገብን ማጣት ነው፣ አደጋው ይንረዋል።
- መልካም ስም ያለው ነጋዴ ምረጥ፣ የተፈጸሙ ትዕዛዞች ቁጥር፣ የማጠናቀቅ መጠን (ለምሳሌ ከ95% በላይ)፣ የመድረክ ማረጋገጫ ምልክት መኖር አለመኖሩን እይ። ለረጅም ጊዜ በተረጋጋ ሁኔታ የሚሰሩ ትላልቅ ነጋዴዎችን ቅድሚያ ስጥ።
- በራስህ ስም የተመዘገበ ሒሳብ ተጠቀም፣ የባንክ ካርድም ሆነ የክፍያ መተግበሪያ ሁሉም በራስህ ስም መሆን አለበት፣ ገጹ ላሳየው ተቀባይ አስተላልፍ፣ መጠኑ ይዛመድ። ለሌላ ሰው ወክለህ አትቀበል አትክፈል፣ የሌላ ሰው ሒሳብ ፈጽሞ አትጠቀም።
- መጠኑ በአንዴ በጣም ትልቅ፣ በጣም ተደጋጋሚ አይሁን፣ ብዙ መጠን፣ ከፍተኛ ድግግሞሽ፣ ከብዙ የማይታወቁ ሒሳቦች ጋር ግንኙነት፣ በራሱ የአደጋ ቁጥጥርና ትኩረት በቀላሉ ያስነሳል። ጀማሪ እንደ ፍላጎቱ ይግዛ፣ ካርዱን ለተደጋጋሚ መግቢያና መውጫ መንገድ አታድርግ።
- በዝውውር ላይ ሚስጥራዊ ማስታወሻ አትጻፍ፣ እንደ ተራ ዝውውር ቁጠረው፣ ምንም አታመልክት።
አንድ ሰው «መድረክን አልፈህ በውጭ መገበየት ይበልጥ ያዋጣል»፣ «አንድ ሒሳብ አሳልፍልኝ ጥቅም እሰጥሃለሁ»፣ «ካርድህን ተጠቅሜ ልቀበል ወዲያው አስተላልፋለሁ» ካለህ፣ ምንም ያህል ለስለስ ብሎ ቢናገር፣ ሁልጊዜ እምቢ በል። እነዚህ ብዙ ጊዜ ወደ ወንጀል ገንዘብ ሰንሰለት የሚጎትቱህ መግቢያ ናቸው። ያን ትንሽ ክፍያ መቆጠብ፣ የታገደ ካርድና የሚከተለውን ችግር ለማካካስ በፍጹም አይበቃም።
አንድ «እንዲረዳህ» «እንዲያስተላልፍ» የሚል ጥያቄ ማጭበርበር መሆን አለመሆኑን እርግጠኛ ካልሆንክ፣ መጀመሪያ የእኛን ጸረ-ማጭበርበር ራስ ምርመራ መሣሪያ ተጠቅመህ የተለመዱ ቃላትን አመሳክር፣ ልብህ ካመነ በኋላ ወስን። Binance ኦፊሴላዊም የP2P ጸረ-ማጭበርበር ማስታወሻ አዘጋጅቷል፣ ከ Binance የእገዛ ማዕከል ወቅታዊ ገጽ ጋር አመሳክር።
03መዝገብ በደንብ ጠብቅ፡ የራስ መከላከያ ማስረጃህ
በትክክል ብትጣራ፣ «ይህ ገንዘብ መደበኛ ሳንቲም ግዢ ነው፣ ምንጩም ንፁህ ነው» የሚለውን በፍጥነት ማስረዳት መቻልህ፣ ሁሉም መዝገብ መያዝህ ላይ የተመረኮዘ ነው። እያንዳንዱን P2P እነዚህን በደንብ እንድታስቀምጥ እመክራለሁ፡
- የመድረኩ የትዕዛዝ መዝገብ (የትዕዛዝ ቁጥር፣ ጊዜ፣ መጠን፣ የተገበያይ ወገን መረጃ)፣ መድረኩ በአብዛኛው ማውጣት ይቻላል።
- የክፍያ/መቀበያ ማስረጃህ (የባንክ ፍሰት፣ የክፍያ መተግበሪያ ዝውውር ቅጽበታዊ ምስል)።
- በትዕዛዙ ውስጥ ያለ የቻት መዝገብ (በተለይ ከነጋዴው ጋር ተቀባይና መጠን ያረጋገጥክበት ውይይት)።
- ይህ ገንዘብ «ንፁህ ምንጭ» መሆኑን ማስረዳት የሚችል ማስረጃ፣ ለምሳሌ ሳንቲም ለመግዛት የተጠቀምከው ገንዘብ ደመወዝ መሆኑ፣ ከራስህ ሒሳብ ቁጠባ መሆኑ።
እነዚህ ነገሮች በመደበኛ ጊዜ አይጠቅሙም፣ በትክክል በሚያስፈልጉበት ጊዜ ግን፣ መኖርና አለመኖር ሰማይና ምድር ነው። ልምድ አድርግ፣ ገዝተህ እንዳጨረስክ ቅጽበታዊ ምስል አንሳ፣ በየጊዜው አንዴ ትዕዛዝ አውጣ፣ ጥቂት ደቂቃ ብቻ ይፈጃል። የእኔ አሰራር ለነዚህ ብቻ የተለየ አልበም ወይም አቃፊ ማዘጋጀት ነው፣ በጊዜ ቅደም ተከተል አስቀምጬ፣ ስፈልገው አንዴ ስገልጥ ይገኛል፣ በድንገት ግራ ተጋብቼ እዚያና እዚህ ከመፈለግ።
04በትክክል ብትጣራ ወይም ብትታገድ፣ እንዴት ይተባበር
አንድ ቀን በትክክል ቢያጋጥምህ፣ ጥቂት መርሆዎችን አስታውስ፡
- አትደንግጥ፣ በስሜት አትንቀሳቀስ። በሌላ ካርድ ውስጥ ያለ ገንዘብ እዚህና እዚያ ለማዘዋወር አትቸኩል፣ ይህ ሁኔታውን ይበልጥ ያወሳስበዋል።
- መጀመሪያ የቱ፣ ለምን እንደሆነ ለይ። የቱ አካል እንዳገደው፣ በምን ጉዳይ ምክንያት፣ ባንኩ ወይም መርማሪው አካል ተዛማጅ መረጃ ይኖረዋል፣ ዒላማውን ካወቅክ በኋላ እርምጃ ውሰድ።
- ማስረጃ አደራጅተህ፣ ለማስረዳት ተባበር። ቀደም ሲል የተባሉትን ትዕዛዝ፣ ፍሰት፣ የቻት መዝገብ አዘጋጅተህ፣ እንደተጠየቅከው የገንዘብህን ምንጭና የግብይቱን ሂደት በቅንነት አስረዳ። በቅንነት ለማጣራት መተባበር፣ ተራ ተጠቃሚ ራሱን የሚያጸዳበት ቀጥተኛ መንገድ ነው።
- አስፈላጊም ከሆነ የሕግ ባለሙያ ፈልግ። የተወሰነ ጉዳይ ሲያያዝ፣ መጠኑ ትልቅ ሲሆን ወይም ለረጅም ጊዜ ሲጓተት፣ ፈቃድ ያለው ጠበቃ አማክር፣ በሕግ ሂደት ያዘው።
ይህ ጣቢያ የሚናገረው ሁሉ «ለማጣራት መተባበር፣ በሕግ ራስን መጠበቅ» አቅጣጫ ነው፣ ቁጥጥርን ማምለጥ፣ ገንዘብ ማዘዋወር ወይም መደበቅ የመሳሰለ ምንም አያስተምርም — ያ ጥቅም ከመስጠት ይልቅ፣ ከ«ሳታውቅ መተብተብ» ወደ «ሆነ ብሎ ሕግ መጣስ» ሊቀይርህ ይችላል። የሕግ ጉዳይ ሲያጋጥም፣ በመርማሪው አካል ፍላጎትና በሙያዊ ጠበቃ አስተያየት መሠረት ነው።
ስለ ገንዘብ ደህንነትና ጀማሪ የተለመዱ ወጥመዶች ተጨማሪ፣ ጀማሪ በቀላሉ የሚወድቅባቸው 8 ስህተቶች ቀጥለህ እይ። USDT ወደ ባንክ ካርድ ስለማውጣት፣ ይኸኛውም ጫፍ ግድ የሚሉ ነገሮችን ለማወቅ፣ USDT ወደ ባንክ ሒሳብ እንዴት ይወጣል እይ። ስለ ገንዘብ ማጠብ መከላከልና ሕግ ጠቅላላ እውቀት፣ Investopedia ስለ ገንዘብ ማጠብ መከላከል (AML) የሰጠውን ማብራሪያ ፣ እንዲሁም KYC (ደንበኛህን እወቅ) ምን ማለት እንደሆነ ማየት ትችላለህ።
FAQየተለመዱ ጥያቄዎች
የተበከለ U ማለት ምን ማለት ነው?
የተበከለ U ሕዝባዊ አጠራር ነው፣ መነሻው ከማጭበርበር፣ ከቁማር፣ ከገንዘብ ማጠብ የመሳሰለ ሕገ ወጥ እንቅስቃሴ ጋር የተያያዘ USDT፣ ወይም ከዚያ ጋር የተገናኘ ገንዘብ ማለት ነው። ችግሩ USDT በሚባለው ኮድ ራሱ ላይ ሳይሆን፣ በገንዘቡ ሰንሰለት ላይ ነው፡ የተገበያየህበት ወገን በወንጀል የተያዘ ገንዘብ ተጠቅሞ ከአንተ ጋር ከገበየ፣ የባንክ ፍሰትን ተከትለው ሲጣሩ፣ ሒሳብህ ሊያያዝና ሊታገድ፣ ለምርመራ መተባበር ሊፈለግ ይችላል።
የባንክ ሒሳቤ ለምን በሳንቲም ግዢ ምክንያት ይታገዳል?
በአብዛኛው ከአንተ ጋር የተገበያየው ወገን ገንዘቡ በመመርመር ላይ ካለ ጉዳይ ጋር በመተብተብ ምክንያት ነው። የሚመረምሩ አካላት የገንዘቡን ፍሰት ደረጃ በደረጃ ሲከታተሉ፣ አንተ የመቀበል ወይም የመክፈል አንዱ ሰንሰለት እንደመሆንህ ለጊዜው ልትታገድ፣ የገንዘብህን ምንጭ እንድታስረዳ ልትጠየቅ ትችላለህ። ይህ ጥፋተኛ መሆንህን አያረጋግጥም፣ ግን ለማጣራት መተባበር፣ የግብይት መዝገብ አቅርበህ ንፁህ መሆንህን ማስረዳት ይፈልጋል።
ሒሳቤ ከታገደ ምን ላድርግ?
ተረጋጋ፣ በድንጋጤ ገንዘብ አታዘዋውር። መጀመሪያ የቱ አካል፣ በምን ምክንያት እንዳገደው ለይ (ባንኩ ወይም መርማሪው አካል መረጃ ይኖረዋል)፣ የግብይት ማስረጃዎችህን፣ የቻት መዝገብ፣ የመድረክ ትዕዛዝ ቅጽበታዊ ምስል ወዘተ አደራጅተህ፣ እንደተጠየቅከው ሁኔታውን ለማስረዳት ተባበር። ይህ የሕግ ሂደት ጉዳይ ነው፣ የተወሰነ ጉዳይ ሲያጋጥም የሕግ ባለሙያ ማማከር ይመከራል። ይህ ጣቢያ የሕግ አስተያየት አይሰጥም።